金融理財產(chǎn)業(yè)如今是遭到大家親密關(guān)注的產(chǎn)業(yè)，但還是有諸多人呢對其不了解，這次咱們專訪了金融理財師郝剛，讓他來談?wù)劙?
請問您是怎樣找到這份工作的?
郝剛：首先是通過招聘會進入了銀行?？墒俏易罱〉昧薃FP認(rèn)證后，就以從事有針對的顧客理財服務(wù)。
在工作崗位上，每天都要做些什么?
郝剛：每天的工作并不是很有規(guī)律，可是針對顧客，主要有這么幾個理財階段，這些就是我工作的內(nèi)容。
1、建設(shè)與顧客的關(guān)系
解釋并以書面方式說明將向顧客提供的服務(wù)，嚴(yán)格界定我以及顧客各自的責(zé)任。并對其薪酬給付形式向顧客明確說明。理財師與顧客應(yīng)就合作期限及決策形式達成一致。
2、收集顧客金融信息，包含顧客理財目的
向顧客收集有關(guān)信息，就顧客個人生活目的及理財目的的設(shè)想進行討論，完成討論和施行決策的時間框架，并對風(fēng)險做出評價。
3、分析評價顧客財務(wù)情況
分析并評價顧客的情況并就需求采取的理財方法做出決策。咱們依據(jù)顧客所需求的服務(wù)類型，可以提供的理財倡議包含資產(chǎn)、負(fù)債、現(xiàn)金流、安全覆蓋度、投資組合及避稅戰(zhàn)略等各方面的分析。
4、起草并提出金融理財倡議及備選方案
5、施行實現(xiàn)目的的計劃，并監(jiān)視方案的履行
及時向顧客做出階段性講演，回顧總結(jié)計劃的施行并根據(jù)狀況的變革對理財計劃做出修改。
工作需求什么樣的知識技能和經(jīng)驗?
郝剛：當(dāng)然，最根本的是要有比較扎實的知識功底，對金融業(yè)也要有比較深的認(rèn)識。要有必定的在金融領(lǐng)域工作的經(jīng)驗。再就是要通過AFP認(rèn)證等等。同時它也是對個人的分析水平和溝通技巧的考驗。
工作對所學(xué)專業(yè)的要求?
郝剛：在國內(nèi)這是個新興的工作吧，所以專業(yè)性還算比較強。
工作的初級和中級薪水是多少?
郝剛：這個就不好說了，由于這涉及到具體的顧客和如今我所在的職務(wù)?？墒莿倓傋鼋?jīng)理的時候，月薪也就4000元多一些吧。如今可能有個10000元左右。
什么樣的個人質(zhì)量和水平對工作的成功是有協(xié)助的?
郝剛：就我個人而言，我覺得與人良好的溝通和交流可以協(xié)助你成功。再者就是對待工作要有一份誠意。有誠意的作品才可能令別人滿意，特別是咱們?yōu)閯e人做理財?shù)?，要從他的角度出發(fā)，把他的財富像管理本人的一樣，細(xì)心、穩(wěn)健。
加入什么樣的培訓(xùn)得到什么證書對工作有協(xié)助?
郝剛：如果要成為這個領(lǐng)域的從業(yè)人員，加入一些有助于通過AFP認(rèn)證和CFP認(rèn)證的培訓(xùn)并獲得證書是必需的。
什么渠道可以助我了解該行業(yè)?
郝剛：如果有機會可以學(xué)習(xí)一些金融理財投資等等的知識，到一些銀行做一些理財征詢也是有協(xié)助的。
您所在的職位的職業(yè)晉級路線?
郝剛：職位只是職業(yè)的進步階段罷了，由于在銀行還根本上是塔形結(jié)構(gòu)的人員形成。個人晉級路線也就是如此。
您是如何看待這項工作的進步前景?
郝剛：將來的世界是一個愈加關(guān)注財富的世界，所以我相信為了理財而生的這項工作會有更遠(yuǎn)大的前景。
如何在學(xué)校進步本人才能迎合以后的就業(yè)，請給出一點倡議?
郝剛：好好學(xué)習(xí)專業(yè)知識，同時要豐富視野，廣泛涉獵。
要關(guān)注社會。了解社會的進步對人才的需要。重要的是要建設(shè)起正當(dāng)?shù)乃季S形式。良好的思維和深化實踐的人，才能在個人的成長道路一直發(fā)掘出潛力。
非本領(lǐng)域人員如何進入該行業(yè)?
郝剛：教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標(biāo)準(zhǔn)的“4E”標(biāo)準(zhǔn)是從業(yè)的要求，所以非本領(lǐng)域人員要進入就首先做到這四點，然后加入相干的認(rèn)證考試以獲得進入的憑證。
通過對郝剛的采訪，我收獲諸多，看來要勝任一個崗位還真的不容易，發(fā)現(xiàn)從一個學(xué)生到一個職業(yè)人還有很長的距離，要求把握的東西真多，所以我覺得咱們大學(xué)生在大學(xué)時期得確定職業(yè)目的，并為這個職業(yè)目的做好預(yù)備，等畢業(yè)的時候才能順利找到本人青睞的工作。
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